Financiële planning

Financiële planning voor grip op uw toekomst

Financiële planning brengt uw volledige financiële situatie overzichtelijk in kaart. Het geeft inzicht in waar u nu staat, welke mogelijkheden u heeft en welke keuzes nodig zijn om uw toekomstwensen te realiseren. Pura kijkt verder dan afzonderlijke financiële producten. Wij beoordelen de samenhang tussen uw inkomen, pensioen, vermogen, hypotheek, fiscale positie en financiële risico’s. Deze inzichten vertalen we naar een persoonlijk en concreet financieel plan. Zo krijgt u rust en zekerheid, voor vandaag én voor later.

Welke vragen beantwoordt een financieel plan?

Een financieel plan kan onder andere antwoord geven op vragen zoals:

• Wanneer kan ik met pensioen?
• Kan ik eerder stoppen of minder gaan werken?
• Heb ik voldoende inkomen voor mijn gewenste levensstijl?
• Hoe kan ik fiscaal aantrekkelijk aanvullend vermogen of pensioen opbouwen?
• Wat zijn de gevolgen van arbeidsongeschiktheid of overlijden?
• Is het inkomen van mijn partner en gezin voldoende beschermd?
• Hoe kan ik mijn vermogen verantwoord opbouwen, gebruiken of overdragen?
• Welke invloed hebben mijn hypotheek en woonwensen op mijn financiële toekomst?

We rekenen verschillende mogelijkheden door, zodat u ziet wat de gevolgen van uw keuzes zijn en gericht beslissingen kunt nemen.

Specialist in pensioen en oudedagsvoorzieningen

Pensioen is voor veel mensen een van de grootste financiële vermogensbestanddelen, maar vaak ook het minst overzichtelijk. Daarom vormen pensioen en oudedagsvoorzieningen een belangrijk onderdeel van onze financiële planning.

Pura adviseert onder andere over:

• pensioenopbouw voor werknemers, zzp’ers, ondernemers en dga’s;
• aanvullende pensioenvoorzieningen;
• lijfrentes en jaarruimteberekeningen;
• vermogensopbouw voor later;
• inkomensplanning na pensionering;
• eerder stoppen of minder gaan werken;
• fiscaal aantrekkelijke mogelijkheden voor uw oudedagsvoorziening;
• partner- en nabestaandenvoorzieningen.

Uw pensioenstrategie wordt afgestemd op uw persoonlijke doelen, financiële mogelijkheden en bereidheid om risico te nemen.

Integrale financiële planning: alles hangt samen

Een goede financiële beslissing staat zelden op zichzelf. Extra aflossen op uw hypotheek kan bijvoorbeeld gevolgen hebben voor uw beschikbare vermogen. Eerder stoppen met werken beïnvloedt uw pensioenopbouw, inkomen en fiscale positie. Ook wijzigingen in uw gezin, onderneming of woonwensen kunnen uw financiële toekomst veranderen.

Daarom kijken we in samenhang naar:

• inkomen en uitgaven;
• pensioen en andere oudedagsvoorzieningen;
• spaargeld en vermogen;
• hypotheek en woonwensen;
• belastingen en fiscale mogelijkheden;
• financiële risico’s bij arbeidsongeschiktheid en overlijden;
• wensen rond schenken en nalaten.

Door deze onderdelen gezamenlijk te beoordelen, worden risico’s eerder zichtbaar en kunt u kansen beter benutten.

CFP®-gecertificeerde deskundigheid

Jack van Dongen is gecertificeerd financieel planner (CFP®). Deze certificering staat voor brede vakkennis op het gebied van financiële planning, relevante praktijkervaring, permanente bijscholing en handelen volgens professionele gedragsregels.

Voor u betekent dit:

• een brede analyse van uw financiële situatie;
• onafhankelijk en objectief advies;
• actuele vakkennis;
• heldere uitleg zonder onnodig vakjargon;
• transparantie over werkzaamheden en kosten;
• advies vanuit uw belang en langetermijndoelen.

Pura adviseert niet vanuit de verkoop van een product, maar vanuit de vraag welke oplossing bij uw situatie en toekomstplannen past.

Onze werkwijze

We beginnen met een persoonlijk gesprek over uw huidige situatie, vragen en ambities. Vervolgens verzamelen en analyseren we de relevante financiële gegevens en rekenen we verschillende scenario’s door.

U ontvangt een overzichtelijk financieel plan met:

• inzicht in uw huidige en toekomstige financiële positie;
• een vergelijking van relevante scenario’s;
• uitleg over kansen, risico’s en aandachtspunten;
• concrete aanbevelingen en vervolgstappen.

We bespreken het plan persoonlijk met u, zodat u begrijpt wat de uitkomsten betekenen en met vertrouwen keuzes kunt maken.

Financiële rust begint met inzicht

Misschien heeft u al pensioen en vermogen opgebouwd, maar ontbreekt het overzicht. Of u vraagt zich af of u voldoende doet om uw plannen voor later te realiseren. Financiële planning maakt duidelijk waar u staat, wat haalbaar is en welke stappen verstandig kunnen zijn.

Bij Pura krijgt u geen standaardadvies, maar een persoonlijk plan dat aansluit bij uw leven, wensen en ambities.

Wilt u weten of uw financiële toekomst goed is geregeld?

Wilt u inzicht in uw pensioen, oudedagsvoorziening en financiële mogelijkheden? Plan dan een kennismakingsgesprek met Pura. We bespreken uw vragen en bekijken welke vorm van financiële planning bij uw situatie past.